Liosta Deiridh Bliantúil Deiridh na Comhairleoir, Pt. 1: RMDs agus Harvesting | Bainistíocht wealth | 2018

Liosta Deiridh Bliantúil Deiridh na Comhairleoir, Pt. 1: RMDs agus Harvesting

Ag deireadh na bliana 2015, déanann go leor comhairleoirí dul i gcrích seicliosta seachtaine. Sa phost seo, déanfaimid plé ar an gcéad dhá rud ar an liosta agus déanfaidh muid na daoine eile a chlúdach an tseachtain seo chugainn.

Cé gur phléigh muid cuid acu san am atá thart, tá roinnt rudaí ann a d'fhéadfadh go mbeadh d'aird ag teastáil uait mar dheireadh

1) RMDs

2) Fómhar Caillteanas Cánach

3) Scrúdú a dhéanamh ar Bhuiséad don bhliain tar éis

4) Athbhreithniú a dhéanamh ar Theicneolaíocht

5) Plean Margaíochta a Dhréachtú don Bhliain Tar éis

Chun tús a chur lenár liosta a dhéanamh, déanfaimid tús le breathnú ar na rialacha casta ar fud na ndáiltí íosta is gá ó phleananna scoir do chliaint.

RMDs
Leagann na rialacha íosta íosta riachtanacha an méid íosta a Ní mór a dháileadh ar aois 70 ½ a bhaint amach. Baineann na rialacha RMD leis na pleananna seo a leanas:

  • Traidisiúnta, SEP, agus IASanna SIMPLE
  • Bónas Stoc, Comhroinnt Brabús, agus 401 (k) pleananna
  • 403 (b) pleananna
  • 457 pleananna

Tá na rialacha RMD casta agus is féidir go n-éireodh le mainneachtain cloí a bheith costasach. Seo cuid de na pointí is tábhachtaí.

1) Níl aon riachtanas RMD ag úinéirí Roth IRA le linn a saoil; tá tairbhithe Roth IRA faoi réir na rialacha RMD tar éis bháis an úinéara.

2) Féadfaidh rannpháirtithe i bplean scoir scortha fostóra-urraithe a roghnaíonn a bheith ag obair thar 70 bliain d'aois leanúint de bheith ag cur leis an bplean agus níl siad faoi réir ag

3) Caithfidh an RMD a bheith críochnaithe faoin 31 Nollaig gach bliain le heisceacht amháin (féach # 4).

4) Féadfar moill a chur ar an gcéad RMD go dtí 1 Aibreán den bhliain tar éis na bliana ina dtarlaíonn an rannpháirtí aois 70 ½. Ní mór dhá dháiltiú a bheith ann sa bhliain sin, áfach.

5) Tá dháileadh bunaithe ar an tábla IRS cuí agus ar an iarmhéid cuntas amhail an 31 Nollaig den bhliain roimh an mbliain a ghlacann an rannpháirtí aois 70 ½.

6 ) Má theipeann ar an íosmhéid a dháileadh, d'fhéadfadh cáin pionóis 50% a bheith mar thoradh ar an méid faoi dháileadh. Féadfar an pionós seo a tharscaoileadh i gcásanna áirithe.

7) Féadfaidh rannpháirtí gach IRA a chomhiomlánú agus a RMD a ghlacadh ó IRA amháin. Tá sé seo mar an gcéanna le 403 (b) pleananna. Mar sin féin, ní fhéadfar RMD IRA a ghlacadh ó phlean 403 (b) agus vice versa. Thairis sin, níl feidhm ag na rialacha comhiomlánaithe RMD ach maidir le IRAanna agus 403 (b) pleananna. Ní mór na RMDanna uile plean cáilithe eile a ghlacadh ón bplean faoi seach.

Le haghaidh níos mó ar RMDs, féach IRS FAQs.

Fómhar Caillteanas Cánach

Tá roinnt céimeanna bunúsacha le breithniú gur féidir cabhrú le hioncam do chliaint 2015 a laghdú

1) An bhfuil aon ghnóthachain réadaithe ag do chliaint don bhliain reatha?

2) An bhfuil aon chistí frithpháirteach nó ETFanna ag súil le do ghnóthachan caipitil a mhéadú don bhliain? Más amhlaidh agus gur díoladh é roimh an dáileadh, an ndéanfadh sé caillteanas cánach a chruthú chun cuidiú le gnóthachain an chliaint a fhritháireamh?

3) An bhfuil aon urrúis ag súil leis a dhíol ar do chliant a chruthaíonn caillteanas cánach?

Go luath - Is mór an t-am go lár mhí na Nollag measúnú a dhéanamh ar chás cánach do chliaint maidir lena bpunann infheistíochta agus aon choigeartuithe cuí a dhéanamh. Déanfaimid plé ar na míreanna eile sa liosta seiceála EOI an tseachtain seo chugainn.

Go dtí seo, beidh seachtaine iontach agat agus buíochas as léamh!

Load More

Alt Roimhe Seo

Insamhladh Wizardry

Insamhladh Wizardry

Tá pleanáil airgeadais déanta ag lucht pleanála airgeadais le hacmhainn a sholáthraíonn solúbthacht maidir le sainiúlachtaí sonracha na gcliant éagsúla a mhúnlú. Ag féachaint go bhfuil an clár uile-uilechuimsitheach cruthaitheach. Mar shampla, d'fhéadfadh go mbeadh feidhmchlár bogearraí amháin cumasach ar chásanna scoir a thiocfaidh chun cinn ach nach bhfuil an-ábalta ag pleanáil eastáit....

Alt Seo Chugainn

Líonrú Foirne: Cliaint Ard-Glan-Worth a chur le chéile

Líonrú Foirne: Cliaint Ard-Glan-Worth a chur le chéile

Roinnt blianta ó shin, roimh mo aistriú ó bhainisteoir saibhreas neamhspleách d'infheisteoir fiontair phríobháidigh luath, bhí mé buartha agus dhírigh mé ar dhá chuspóir gnó: punanna mo chliaint a chosaint agus a mhéadú, agus mo chleachtas a chosaint agus a mhéadú. Ar ndóigh , nach bhfuil an dá eisiamh eisiach....

Post Do Comment