Tráchtas. Antithesis. | Scoir | 2018

Tráchtas. Antithesis.

  • An comhairleoir: John Carl
  • An gnólacht: Ionad Foghlama Scoir LLC, agus Institiúid PlanSponsor
  • An Láithreán Gréasáin: www.retirementlc.com
  • An cur chuige: Ábhar a sholáthar ar phleanáil scoir do chomhairleoirí agus na gnólachtaí a fhreastalaíonn orthu.

I saol pleanála scoir ina bhfuil faisnéis rí, is é John Carl an máistir-shintéisitheoir. Is é Carl, 41, an t-Ionad Foghlama Scoir (RLC), LLC, agus stiúrthóir feidhmiúcháin Institiúid PlanSponsor, áit a ndéanann sé maoirseacht ar chláir chun comhairleoirí a choinneáil ar an eolas faoi ionchais reachtaíochta, rialála agus gnó.

Oibríonn RLC le gnólachtaí chun cabhrú leo straitéisí agus cláir a chruthú as a ngnó scoir atá brandáilte le hainm an chliaint ach á gcur i bhfeidhm ag ábhar RLC. "Is é an branda atá againn, ár n-ábhar," nótaí Carl. Mar shampla, tá iarracht oideachais agus oiliúna ag an gComhlachas Tionscail Scoir Scoir (RIIA) agus "is é an díoltóir é," a deir sé.

Ag oifig Brainerd, Minnesota, deir Carl go dtugann RLC 400 glao sa tseachtain ó chomhairleoirí atá ag obair le urraitheoirí plean nó le daoine aonair ag lorg comhairle agus treoir. "Is é sin an sliseanna Intel taobh istigh d'eagraíochtaí móra cosúil le Dalbar agus Columbia," a deir sé ar RLC, a bhí i mbun gnó ar feadh cúig bliana.

Is é ceann de na réimsí móra fócais anois le haghaidh Carl agus a fhoireann ná an Roinn réamh-mheasta de na Rialacha Oibreachais (DOL) maidir le haitheantas a thabhairt ar stádas muiníneach. Tá an DOL ag úsáid riail IRS anois chun iarracht a dhéanamh gnólachtaí bróicéir / déileálaithe a chur i bhfeidhm chun dul i ngleic leis an bhfíric gur féidir comhairle a thabhairt dóibh, ní hamháin treoir, a deir Carl.

Togra comhairle infheistíochta 21 Lúnasa DOL ar na forálacha comhairle muiníneacha a thagann faoi táthar ag súil go n-eiseofar Acht Cosanta Pinsin 2006 roimh dheireadh na bliana agus b'fhéidir níos luaithe. Cé go bhfuil sé fós ina thogra, deir Carl gurb é "gach rud a éisteacht linn ná go bhfuil sé i gceist acu treoir fhoirmiúil a dhéanamh i gcás atá an-chosúil leis an togra a bhí ar an gcéad dul síos. Má tá an t-intinn bunaidh agus croílár an togra sin foirmeálta... beidh tionchar mór aige sa tionscal, "a deir sé.

Conas a athróidh rudaí? "Ar dtús, beidh sé níos éasca comhairle a chur ar fáil do rannpháirtithe i bpleananna agus faoiseamh díolmhaithe a thabhairt d'urraitheoir an phlean," a deir sé, trí chead a thabhairt do chomhairle neamh-mhúnla go pearsanta gan ceanglas táille leibhéal má bhíonn samhail ríomhaire nó eolas ar leithdháileadh sócmhainní oideachais, mar a léiríonn anailís Dalbar.

"Cuirfidh sé i bhfeidhm gnólachtaí chun aghaidh a thabhairt ar an gceist leis na hiarratais a bhaineann le IRAanna toisc go bhfuil an margadh IRA chomh mór sin de shócmhainní agus foirm thábhachtach ioncaim don tionscal. Má deir DOL 'Má thugann tú comhairle ar IRA, caithfidh tú é a dhéanamh faoi chaighdeán fiduciary,' ní féidir le gnólachtaí neamhaird a dhéanamh air sin. Tá an iomarca sócmhainní ann. "Chuirfeadh an togra cosc ​​díreach ar chomhairleoir sealbhóir cuntas IRA mura ndéanfaí comhairleoirí airgeadais a iniúchadh.

Is é an Cód um Idirbhearta Toirmiscthe IRS an cudgel a úsáideann an DOL chun comhairle mhuiníneach a fhorfheidhmiú in IRA, de réir Carl. "Sílim go bhfuil an DOL ag rá go bhfuil údarás againn [an ghníomhaireacht] thar shócmhainní scoir agus tá creideamh láidir againn go mbeadh comhairle ardchaighdeáin againn agus nach bhfuair muid cúiteamh ar an táirge-X, Y, Z le haghaidh cistí frithpháirteach nó blianachta nó ETF... is é an t-aon bhealach atá i saol táille leibhéal."

Má thagann an togra seo i dtreoir fhoirmiúil agus tá sé sainordaithe do IRAanna, ansin tá rud éigin nach féidir neamhaird a dhéanamh sa tionscal, a deir sé. Roimh, bhí gnólachtaí bróicéireachta ag rá nach raibh siad ina n-iontaobhaithe, nótaí sé. "Is é an réaltacht go dtugann an chuid is mó de chomhairleoirí airgeadais comhairle. Is é sin a dhéanann fiduciaries... ach gnólachtaí ag rá, 'Níl, níl, ní thugann muid oideachas dóibh.' Tá sé an-sásta."

Ceadaíonn Carl staidéar Líonra Comhairleach Airgeadais Dalbar a d'aimsigh 72% d'oibrithe gur dócha go n-úsáidfeadh siad comhairle infheistíochta arna soláthar ag fostóir trí chomhairleoir airgeadais (le haghaidh cóip de na rialacháin atá molta ag DOL, féach an rannóg Extras Gréasáin ar cheist mhí na Nollag 2008 ag InvestmentAdvisor.com ).

Má fhaigheann spiorad an togra comhairle infheistíochta go foirmiúil, "beidh sé ollmhór, "Deir Carl. I gcruinniú le cliant mór taifeadta le déanaí, pléadh ar an gcaoi a ndéanfaí comhairle caighdeánach muiníneach a chur i bhfeidhm, "mar sin tá a lán spéise agus neamhchinnteacht ann," a thugann sé amach.

Sin an fáth glao Tá an méid ó chomhairleoir agus gnólachtaí bróicéireachta ag dul tríd an díon ag urraitheoirí an phlean agus i gcoinnitheoirí taifead, nótaí Carl. Ag cruinniú le déanaí go raibh Carl le ceann de na taifeadóirí is mó sna Stáit Aontaithe, dúirt cliant an taifeadta go raibh 4,000 glao ar a gcéad ghlaoite roimhe sin in aghaidh an lae, ach díreach an lá roimhe sin, i rith ceann de na seachtaine iomarcacha i mí Dheireadh Fómhair do na margaí, Fuair ​​9,000 glaoch i lá amháin.


Is scríbhneoir gnó neamhspleách é Elizabeth D. Festa atá lonnaithe i Washington, DC Is féidir teacht ar ríomhphost ag elizabeth.d.festa@comcast.net .

Load Tuilleadh

Alt Roimhe Seo

Cuidíonn Cliaint Chabhrach a dTithe Le linn Séasúr Taistil an tSamhraidh

Cuidíonn Cliaint Chabhrach a dTithe Le linn Séasúr Taistil an tSamhraidh

Is féidir céimeanna praiticiúla a thabhairt do chliaint HNW chun a dtithe a chosaint cé go bhfuil siad ar shiúl. I gcás go leor de do chliaint, ciallaíonn an t-samhradh dul ar shiúl le haghaidh laethanta saoire atá ag teastáil go mór. Féadfaidh sé freisin go dtéann sé ag taisteal chuig an dara teach nó ag fágáil sa bhaile gheimhridh agus ag filleadh ar áit chónaithe príomhúil....

Alt Seo Chugainn

Pasanna na dTithe Togra Buiséid 2012

Pasanna na dTithe Togra Buiséid 2012

Vótáladh Comhaltaí an Teach 235-193 chun Rún Leanúnach Teach 34 a cheadú, beart a d'fhéadfadh athruithe drámatúla fadtéarmacha a bheith ann i Medicare. H. Con. Res. Dhéanfadh 34 treoirlínte chun buiséad a bhunú do rialtas na Stát Aontaithe do bhliain fioscach cónaidhme 2012, a thosaíonn ar an 1 Deireadh Fómhair, agus leagtar treoirlínte freisin maidir le cén dréachtóirí a thugann "leibhéil bhuiséid chuí" le blianta fioscacha 2013 trí 2021 Rep....

Post Do Comment